1. Регуляторна основа
BELGROUP BALTIA OÜ веде оптову торговельну діяльність відповідно до Закону Естонії про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus) та застосовних санкційних режимів Європейського Союзу, Організації Об'єднаних Націй, Сполученого Королівства та Сполучених Штатів.
Ми є нефінансовою компанією, що прилягає до категорії зобов'язаних суб'єктів: ми застосовуємо еквівалентну перевірку контрагентів та санкційний скринінг до кожного клієнта й постачальника навіть там, де формально не є зобов'язаним суб'єктом за § 2 Закону.
2. Перевірка контрагентів
До відкриття комерційних відносин ми збираємо та перевіряємо:
- Ідентифікацію юридичної особи (витяг з Комерційного реєстру, номер платника ПДВ, юридична адреса).
- Відомості про бенефіціарних власників (ст. 30(4) AMLD5 / Закон Естонії про ПВК/ФТ § 9).
- Уповноважених представників та їхні документи, що посвідчують особу.
- Характер діяльності, очікуваний профіль операцій та джерело коштів.
- Скринінг негативних публікацій у медіа та перевірку статусу PEP за визнаними комплаєнс-базами.
3. Санкційний скринінг
Ми перевіряємо кожного потенційного та чинного контрагента, бенефіціарного власника й уповноваженого представника за зведеним списком осіб з обмеженнями ЄС (Регламент (ЄС) 2580/2001 та пов'язані акти), Зведеним списком ООН, списком UK OFSI та списком OFAC SDN США до здійснення операцій і надалі — з установленою періодичністю.
Ми не закуповуємо у постачальників, не постачаємо на територію та не обробляємо платежі, пов'язані з Російською Федерацією, Республікою Білорусь або будь-якою іншою юрисдикцією, щодо якої діють комплексні санкції ЄС; ми не працюємо з товарами, переліченими в Додатках II, IV, VII або XXIII Регламенту (ЄС) 833/2014.
4. Платежі
Усі розрахунки за торговельними операціями здійснюються в євро через ліцензовані в ЄС кредитні установи (Coop Pank, LHV Pank). Ми не приймаємо готівкові платежі, платежі криптоактивами та платежі від третіх осіб.
5. Звітність та зберігання документів
У випадках, коли це потрібно, про підозрілу діяльність ми повідомляємо Бюро із запобігання відмиванню коштів Естонії (Rahapesu Andmebüroo). Документи з перевірки контрагентів зберігаються п'ять років після завершення ділових відносин відповідно до § 47 Закону про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
6. Контакт із комплаєнсу
Питання з комплаєнсу та санкцій: pl@belgroup.ee, тема листа — «Compliance».