1. Регуляторная база
BELGROUP BALTIA OÜ ведёт оптовую торговую деятельность в соответствии с Законом Эстонии о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus) и применимыми санкционными режимами Европейского союза, Организации Объединённых Наций, Соединённого Королевства и Соединённых Штатов.
Мы являемся нефинансовой компанией, прилегающей к категории обязанных субъектов: мы применяем эквивалентную проверку контрагентов и санкционный скрининг к каждому клиенту и поставщику даже там, где формально не являемся обязанным субъектом по § 2 Закона.
2. Проверка контрагентов
До открытия коммерческих отношений мы собираем и верифицируем:
- Идентификацию юридического лица (выписка из Коммерческого регистра, номер плательщика НДС, юридический адрес).
- Сведения о бенефициарных владельцах (ст. 30(4) AMLD5 / Закон Эстонии о ПОД/ФТ § 9).
- Уполномоченных представителей и их документы, удостоверяющие личность.
- Характер деятельности, предполагаемый профиль сделок и источник средств.
- Скрининг негативных публикаций и проверку статуса PEP по признанным комплаенс-базам.
3. Санкционный скрининг
Мы проверяем каждого потенциального и действующего контрагента, бенефициарного владельца и уполномоченного представителя по сводному списку лиц с ограничениями ЕС (Регламент (ЕС) 2580/2001 и связанные акты), Сводному списку ООН, списку UK OFSI и списку OFAC SDN США до совершения операций и затем с установленной периодичностью.
Мы не закупаем у поставщиков, не поставляем на территорию и не обрабатываем платежи, связанные с Российской Федерацией, Республикой Беларусь или любой иной юрисдикцией, в отношении которой действуют комплексные санкции ЕС; мы не работаем с товарами, перечисленными в Приложениях II, IV, VII или XXIII Регламента (ЕС) 833/2014.
4. Платежи
Все расчёты по торговым сделкам производятся в евро через лицензированные в ЕС кредитные организации (Coop Pank, LHV Pank). Мы не принимаем наличные платежи, платежи криптоактивами и платежи от третьих лиц.
5. Отчётность и хранение документов
В случаях, когда это требуется, о подозрительной деятельности мы уведомляем Бюро по предотвращению отмывания денег Эстонии (Rahapesu Andmebüroo). Документы по проверке контрагентов хранятся пять лет после окончания деловых отношений в соответствии с § 47 Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.
6. Контакт по комплаенсу
Вопросы по комплаенсу и санкциям: pl@belgroup.ee, тема письма — «Compliance».